宣汉新闻网提供: 行长受贿30万使同业账户变中介提款机 宣汉诚民村镇银行流失1.06亿

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记者 李娜 实习记者 陈品筹

近日,裁判文书网披露了一起案件。宣汉诚民村镇银行时任行长吴某收取承兑汇票中介熊某兵30万元,为其提供违规开设承兑汇票业务的便利,并将同业账户网银U盾交由熊某兵保管、操作,使得熊某兵完全控制同业账户资金进出。最后致使村镇银行流失资金1.06亿元,后被多家垫付银行告上法庭,需对外偿付累计1.8亿元。 

空手套白狼 中介伙同行长违规开展承兑汇票业务 

票据业务中介熊某兵活跃在成都一带,主要与在江浙从事同样业务的陈某进行合作。熊某兵负责找到直贴银行开设同业账户共同开展承兑汇票业务使用,陈某负责从持票人手中获取银行承兑汇票,联系同业账户开户行、转帖银行、直贴付款等。 

2014年7月,熊某兵找到时任宣汉诚民村镇银行行长吴某和营销业务部主任王某,提出以利润分成或60万包断的形式合作经营承兑汇票业务,即由诚民村镇银行在其他商业银行开设同业账户,并提供给熊某兵,熊某兵利用该账户进行承兑汇票业务以赚取利润,同时利用承兑汇票业务利息款每月帮吴某完成诚民村镇银行的存款任务。 

2014年9月至12月,吴某在未经诚民村镇银行行政办公会讨论同意并报请诚民村镇银行董事会董事长审批同意的情况下,擅自同意以诚民村镇银行名义先后在吉安农商行、民生银行盘锦分行、兴业银行临汾分行等银行开设同业账户,并交由熊某兵对外开展“卖出回购”式承兑汇票转贴现业务以赚取利差。同时授意王某具体负责办理开设账户事宜并配合熊某兵进行承兑汇票业务。 

行长监管不当 挪用资金被中介投入诈骗理财项目 

在违规开设同业账户后,吴某、王某将同业账户网银U盾交由熊某兵保管、操作,使得熊某兵完全控制同业账户资金进出。 

2014年11月,熊某兵挪用同业账户资金2340万元投资到英国碧威理财项目,该项目现已认定为诈骗。此后熊某兵多次挪用银行资金转出至个人控制的账户,进行个人投资、对外出借,最终挪用款项达1.06亿元。 

达州市中级人民法院法院认为,吴某和王某两人作为银行业高级管理人员,具有相当的专业知识和从业经验,其在主观上知道或者应当知道将U盾交给熊某兵控制可能面临的风险和后果。但两人为谋取个人私利,未履行对同业账户的监管职责,放任同业账户资金由熊某兵进行操作,实际也就放任了熊某兵挪用同业账户资金。因此,吴某、王某与熊某兵具有挪用同业账户资金的共同故意。 

行长受贿判刑一年一个月 银行被列为失信执行人 

在违规进行承兑汇票业务期间,时任行长吴某和王某分别收取熊某兵现金30万元、60万元,共计90万元,为其提供便利,进而保证违规的承兑汇票业务能够顺利进行。 

2016年7月18日,吴某、王某因犯非国家工作人员受贿罪被宣汉县人民法院分别判处有期徒刑一年一个月、二年,违法所得的赃款30万元、60万元予以没收。根据中国银保监官网显示的信息,宣汉诚民村镇银行新任行长向绍斌的任职资格已于2018年9月5日得到批复。 

由于银行挪用款项迟迟未还,无法进行承兑汇票的到期回购,垫资银行陆续将诚民村镇银行告上法庭。 

母公司江阴银行营收负增长 拨备覆盖率大幅下滑 

宣汉诚民村镇银行是由江苏江阴农村商业银行发起,经中国银行业监督管理委员会批准,于2008年10月8日成立。此次案件多次在江阴银行的公告中更新进展。公告显示,宣汉诚民村镇银行多次提出申诉,但最终均被驳回再审申请。 

江阴银行披露的2020年业绩快报显示,江阴银行2020年营业收入呈负增长,为33.23亿元,同比下降2.38%,营业利润10.95亿元,同比下降4.03%。资产质量方面,虽不良贷款率实现微降,但拨备覆盖率大幅下滑。江阴银行2020年不良贷款率1.79%,较年初下降0.04个百分点,并低于同期同业水平0.05个百分点;拨备覆盖率223.85%,较年初下降35.28个百分点,并高于同期同业水平39.35个百分点。 

记者就裁判文书网披露事项联系了宣汉诚民村镇银行以及发起行江阴银行,截至发稿时间,未获回复。 

(责任编辑:马先震)


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