2021年防诈研究报告:防范网络诈骗需要平台之间互联互通,开放协作

文/羊城晚报全媒体记者 沈钊

10月11日,由中国晚报工作者协会主办,羊城晚报社、抖音安全中心联合承办的“全民反诈 净化网络环境——2021防范新型网络诈骗媒体联合行动”在广州启动。

活动现场,抖音安全中心反诈专家刘欢代表联合行动工作组发布了《2021防范新型网络诈骗研究报告》(以下简称“研究报告”)。刘欢表示,当前我国网络诈骗行业发展进入了一个新的阶段,正在呈现专业化、多元化、跨平台化与跨地域化等四大趋势特点,使得治理打击面临着极大的挑战。

今年5月开始,中国晚报工作者协会召集国内多家主流媒体、学界代表及抖音安全中心,成立2021防范新型网络诈骗媒体联合行动工作组,通过网友问卷调查、专家调研等形式,针对国内网络诈骗的发展历史、趋势特点、高发成因及治理打击对策与建议进行了研究,形成《2021年防范新型网络诈骗研究报告》。

根据研究报告对9000多名用户开展调研的数据显示,参与调研的网友中,有34.22%的网友遭遇过网络诈骗,其中遭遇过刷单点赞兼职诈骗的网友最多,占比45.87%,遭遇过投资理财诈骗的网友占比31.98%,排名第二,遭遇过冒充类诈骗的网友占比25.14%,排名第三。

为什么网络诈骗如此频发?刘欢认为有几方面原因,包括个人信息泄露、网络黑灰产行业专业化、网络犯罪成本低收益大等独特优势,以及网民自身防范意识薄弱等。以个人信息泄露为例,网络诈骗分子通常会利用网民个人信息的准确性打破网民心理防线,如在很多网络购物退款类诈骗中,网络诈骗团伙能够准确说出受害者购物信息、地址信息等,使得受害者本就不高的防范意识被打破,实现了对受害者的精准诈骗。

研究报告显示,网络诈骗正在呈现专业化、多元化、跨平台化与跨地域化等四大趋势特点。

网络诈骗的专业化表现在技术应用、组织运营、团伙分工等方面。其中,网络诈骗的技术应用逐渐专业化最为明显。今年1月,国家反诈中心负责人在接受专访时明确表示,60%以上的诈骗都是通过不法分子制作的手机APP实施。这一数据的背后,专业技术开发人员存在于源代码开发、基础设施购置、APP封装部署等多个环节。

多元化趋势特点则表现为人群多元化、诈骗类型多元化。研究报告显示,随着未成年、“银发”老人群体陆续触网,构成了多元庞大的数字社会。由于未成年、“银发”老人群体的风险识别能力低、防范意识弱,使之成为网络诈骗团伙关注的重点群体,从而形成了网络诈骗受害者人群多元化的趋势特点。

当前绝大多数网络诈骗中,诈骗团伙都不是在某一个平台完整实施诈骗,大多数都会流转两三个乃至更多平台、工具完成犯罪。这是目前网络诈骗的又一个典型特征——跨平台化。

跨地域化趋势主要源于国内近年加大了针对网络诈骗的打击力度,国内网络诈骗活动空间明显压缩,很多诈骗团伙将诈骗窝点转移到国外。其中,缅甸北部、柬埔寨菲律宾以及越南等东南亚国家成为网络诈骗团伙聚集的重点地域。网络诈骗跨地域化为打击带来取证难、定罪难等挑战。

刘欢称,为有效防范、治理打击网络诈骗治,互联网企业平台需要履行好自己的职责义务。平台需要提升技术投入,建立网络诈骗风险数据库、风控识别能力,及时识别出网络诈骗风险帐号,及时进行阻断拦截。以抖音为例,抖音安全中心目前建立了百亿级别样本量的风险数据库,包括风险文本库、风险链接库、风险设备库、风险IP库、风险图像库及风险视频库等。目前,抖音平台上每天在运行的反欺诈模型有上百个,风控策略超过8500个,能够主动拦截超过93%的欺诈行为。

不过,由于当前的网络诈骗行为具有跨平台的特点,单一互联网企业平台或其他机构的治理打击难度会非常大。

“网络诈骗本身具有跨平台特点,各平台却分而治之,这是网络诈骗利用互联网平台之间裂隙不断猖獗的原因之一。”刘欢表示,要想彻底打击网络诈骗,跨平台、跨机构的联动打击至关重要。需要互联网平台之间能够互联互通,开放协作,联动建立网络诈骗打击防护体系,例如建立关于网络诈骗信息数据的同步机制。

“现在网络诈骗都是跨平台的,有些诈骗团伙,在抖音上发布的内容非常正常,但会引导用户加微信,但这个微信号是不是有问题,抖音不知道。”刘欢以抖音和微信之间的相互引流举例表示,如果微信安全中心和抖音安全中心能够共享诈骗信息数据,抖音可以根据微信号,知道引流到这个微信号的抖音帐号是有问题的,抖音就可以及时进行打击,而不必要等到案件发生之后再打击。

研究报告显示,未来很长一段时期内,网络诈骗仍将存在,会不断升级对抗能力,与公安反诈机构、互联网平台进行长期对抗。

为了能够在长期对抗中占据优势,研究报告提出三点建议。

一、互联网企业平台需要加强技术投入,利用人工智能、大数据等先进信息技术,建立研发防范打击网络诈骗的技术解决方案,跑在网络诈骗前面,建立防范优势。

二、学界研究专家、反诈机构,应组建研究智库,加强对新型网络诈骗犯罪特点、方式方法的专题理论研究,为业界打击治理网络诈骗提供理论指导、法律支撑。

三、公安反诈机构、互联网企业平台、金融机构、运营商等应加强多方协同合作,建设反诈大数据中台,推动数据信息共享机制建设,组建网络诈骗风险大数据库,提升涉诈数据研判、反诈数据挖掘分析能力,提升对网络诈骗的跨平台打击能力。

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